唐僧师徒四人齐聚后，继续踏上西行之路。他们晓行夜宿，餐风饮露，一路倒也相安无事。然而，平静并未持续太久。
这日，师徒四人来到了万寿山五庄观。但见那观宇宏伟，祥光笼罩，透着一股仙家气派。唐僧心中欢喜，便带着徒弟们入观拜见。观主镇元大仙，乃是地仙之祖，此时正好应元始天尊之邀，前往上清天弥罗宫听讲混元道果，只留下两个道童清风、明月看守道观。
清风、明月见唐僧师徒到来，倒也热情，忙不迭地端茶送水。镇元大仙临行前，特意嘱咐二童，待唐僧到来，可打两个人参果款待。这人参果乃是天地灵根所结，三千年一开花，三千年一结果，再三千年方得成熟，闻一闻，能活三百六十岁；吃一个，就活四万七千年。
二童领命，到果园打下两个人参果，用金盘盛着，端到唐僧面前。唐僧见那果子模样似未满三岁的孩童，吓得连连摆手，坚称这是“三朝未满的孩童”，说什么也不肯吃。清风、明月无奈，只得将人参果拿回房中，二人你一个我一个，分着吃了。
这一幕恰好被嘴馋的猪八戒瞧见，他怂恿孙悟空去偷人参果。孙悟空本就生性好动，好奇心重，经不住八戒撺掇，一个筋斗翻进果园。他施展神通，用金箍棒敲下三个人参果。可这果子落地即入土，孙悟空忙唤来土地神询问，才知需用金器盛接。孙悟空依言，再次打下人参果，用金钵接住，与八戒、沙僧三人分食。
清风、明月吃完人参果，回房清点，发现少了三个，料定是唐僧师徒所偷，遂跑来质问。双方言语不和，孙悟空一气之下，施展本领，将人参果树推倒。清风、明月见状，赶忙将观门紧闭，欲将唐僧师徒困在观中。
孙悟空哪会被困住，带着师父师弟，使个隐身法，逃出五庄观。镇元大仙听讲归来，得知此事，施展神通，将唐僧师徒四人轻松擒回。大仙怒不可遏，要将唐僧下油锅。孙悟空赶忙站出，称自己一人做事一人当，愿替师父受罚。镇元大仙见孙悟空有些担当，便与他约定，若能救活人参果树，便既往不咎，还与他结为兄弟。
孙悟空无奈，只得四处寻访能医活果树的仙法。他先是去了蓬莱仙境，向福禄寿三星求助。三星虽无法直接救活果树，但愿意随他前往五庄观，为他说情，延缓镇元